状況
30代の会社員（年収500万円）、共働きで妻と2人暮らし。
昨年、3,000万円の新築マンションを購入し、住宅ローンを開始。
初めての確定申告で住宅ローン減税の手続きを行う必要があるが、手順が分からず不安を抱えている。
課題
1. 住宅ローン減税を正しく申請したい。
2. 必要書類の準備や申請手順が分からない。
3. 他の控除も併せて最適化したい。
提案
1. 住宅ローン減税の概要説明
• 控除内容:
年末の住宅ローン残高の0.7％が所得税から控除される（最長13年間適用）。所得税で控除しきれない分は住民税から控除可能（上限有り）。
2. 必要書類の準備サポート
• 確定申告に必要な書類リストを案内：
3. 確定申告手続きのサポート
• 手順の流れ:
1. 確定申告書作成コーナー（国税庁ウェブサイト）を利用し、必要事項を入力。
2. 「住宅借入金等特別控除」の欄に住宅ローンの詳細を記載。
3. 上記で準備した書類を添付し、税務署に提出または電子申告（e-Tax）で申請。
• サポート内容:
o 必要書類のチェックリスト提供。
o 入力ミスを防ぐための事前レビュー。
o -Tax利用時の操作サポート。
4. 他の控除項目の最適化
• 医療費控除やふるさと納税など、他に適用可能な控除を確認。
• 例えば、ふるさと納税を活用して住民税控除を最大化する提案。
結果
1. 住宅ローン減税の適用により、年間約20万円の所得税控除を実現。
2. 確定申告手続きがスムーズに進み、不安を解消。
3. 医療費控除やふるさと納税を併用することで、住民税負担も軽減。
