状況
40代の個人事業主、年収1000万円。
収入は安定しているが、税負担が大きく感じられる。資産運用を始めたいが、適切な方法が分からない。
課題
1. 税負担の軽減策を知りたい
2. 老後資金の確保を考えた資産運用を開始したい
提案
1. 税務対策:
o経費計上の見直しを提案（自宅オフィスの一部を経費化など）。
o小規模企業共済やiDeCoを活用し、税負担軽減と老後資金準備を同時に行う。
2. 資産運用:
oNISA口座を利用し投資信託を中心に分散投資を推奨。収入が安定しているため、中リスク・中リターンのアクティブファンドを選定。
oリスク許容度に応じたポートフォリオを設計。
結果
年間50万円以上の税負担軽減を実現。
長期的な資産運用計画をスタートし、老後資金を順調に確保できる仕組みを構築。
