状況
30代前半の夫婦、子ども1人（3歳）。
共働きで世帯年収600万円。住宅購入を検討中だが、教育資金や老後資金の準備も不安なので相談したい。
課題
1. 家計の抜本的な見直し
2. 無理のない住宅購入計画
3. 教育資金と老後資金のバランスを考えた長期計画
提案
1. キャッシュフロー分析: 現在の支出を把握し、毎月の貯蓄目標を設定。
2. 住宅購入の予算設定: 年収の6倍以内の住宅価格に抑え、無理のないローン返済計画を策定。
3. 教育資金準備: 学資保険や積立投資信託を活用して18歳までに目標金額を確保。
4. 老後資金準備: iDeCo（個人型確定拠出年金）を利用し、税制優遇を活用した積立を開始。
結果
住宅購入を無理なく実現しつつ、教育費と老後資金を計画的に積み立てる体制を構築。
